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不動產財富傳承與保險之節稅應用(避免常見的法律與稅務錯誤)

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 授課講師:小賴代書
 課程時數:預計 3 小時
 直播日期:預計 6/18(三)19:00-22:00直播
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 課程時數:預計 3 小時
 直播日期:預計 6/25(三)19:00-22:00直播
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課程介紹

老師介紹

EXCEL職場自動化實戰組合(電腦學習園地)

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課程試看影片

課程成果展示

自動排班表的展示使用

將薪資資料透過樞紐分析
製作成動態圖表效果

將薪資資料透過樞紐分析
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使用尋找功能與特殊目標
整理資料內容

將外部文字檔轉成 Excel 格式

選單製作整合

課程成果展示

示範透過輸入日期及選擇要下載的類別,自動抓取股票的相關資料內容

示範輸入要抓取的股票編號及日期範圍,自動下載個股資料,並產生圖表。

在Excel VBA 可以自訂表單的設計增加所以需要輸入介面功能。

將出貨單的資料一鍵清除,及使用函數下拉選單功能簡化輸入作業,並依鍵孺帳出貨資料。

示範可以製作按鈕快速切換需要查看的資料,並將客戶的縣市拆成個別的工作表及檔案。

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課程介紹

在財富管理與傳承的過程中,不動產與保險是兩大關鍵工具,若能妥善運用,可有效降低稅負、確保資產順利傳承,並達到財富保值與增值的效果。本課程將以實務為導向,深入解析不動產傳承的稅務規劃、保單的節稅應用,並透過實例解析,讓學員掌握關鍵策略,避免因缺乏規劃而承擔過高的稅賦風險。

本課程中,將循序漸進且詳細的說明VBA的實用範例,逐步了解整個 VBA 的架構與輪廓,進而學習 VBA 的觀念,讓即使沒有任何程式設計基礎的你,也能輕易上手 VBA 的程序來自動化工作流程。

學習程式與軟體時,最可怕的就是許多令人費解的專業術語及用詞。

遇上這種狀況,即使課程影片看了再多次都沒用。

因此,老師會將專業術語轉化成我們生活中常見的景象,以最平易近人的方式進行教學。

電腦學習園地的創辦人——鄭勝友老師,擁有超過18年的軟體教學經驗,在網上更有超過2萬小時的軟體教學經驗,透過將各式軟體劃分為不同章節、段落,學員可系統性地學習各式軟體。

部落格累積有千萬觀看,更是有無數學生向他學習。

課程中將實際教導職場實用的範例及技能,例如「樞紐分析」、「處理大量數據」、「自動加密寄送」的技巧,大幅提升工作效率。

課程最後,將以產品銷售資料為例,說明如何在多位業務製作的報表間進行篩選,並將每一位客戶資料單獨成報表。

完課後可應用在教師輸出學生個人成績單、會計輸出不同客戶的資料、行銷輸出個渠道的銷售狀況等。

讓你用最短的學習時間,省下最多的工作時間。

示範透過輸入日期及選擇要下載的類別,自動抓取股票的相關資料內容

示範輸入要抓取的股票編號及日期範圍,自動下載個股資料,並產生圖表。

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解決痛點

✅ 減少遺產與贈與稅負擔:透過適當的傳承規劃,降低遺產稅與贈與稅的影響,避免因無計劃傳承而支付高額稅款。
✅ 掌握不動產傳承策略:了解 土地增值稅 與 房地合一稅 的計算方式,學會合法節稅的方式,降低持有與移轉不動產的稅務負擔。
✅ 土地增值稅的節稅規劃:掌握土地增值稅的課稅機制,了解如何利用 持有方式、繼承與贈與策略、特殊稅率適用 等方式來減少稅負。
✅ 房地合一稅的節稅技巧:學習 如何透過持有年限規劃、特殊優惠適用、家族傳承方式的選擇 來減少房地合一稅的影響,降低出售房產時的稅務成本。
✅ 都更稅負的節稅規劃:了解都市更新(都更)過程中的 稅賦優惠與減免條件,掌握重建前、後房產持有規劃、如何適用最低稅負,避免因都更而衍生高額稅負。
✅ 善用保單進行稅務規劃:透過 壽險保單 合法節稅,減少資產變現時的稅務壓力,提升財富傳承的效率。
✅ 避免常見法律與稅務錯誤:解析土地增值稅、房地合一稅、遺產稅、贈與稅的常見誤區,確保傳承計劃符合法規,避免因誤解法規而多繳稅款或受罰。
✅ 透過案例學習實務操作:透過 實際案例分析,讓學員學會在不同情境下(出售、贈與、繼承)如何規劃不動產與保單,以達到最佳的財富傳承與節稅效果。
 這門課程將全面解析 遺產稅、贈與稅、土地增值稅、房地合一稅與保險節稅策略,幫助學員打造最有效的財富傳承計劃!

學習成效

📌 稅務與法律知識
✅ 了解 遺產稅與贈與稅 的基本概念與計算方式
✅ 掌握 不動產持有方式(個人、法人、信託)對稅負的影響
✅ 熟悉 土地增值稅、房地合一稅與都更稅負 的課稅規則與節稅方法
✅ 了解 保險與不動產的傳承規劃 相關法規

📌 財富傳承與節稅策略
✅ 能夠評估並選擇 適合的財富傳承工具(遺囑、信託、贈與、保單等)
✅ 學會 透過保險規劃降低遺產稅負擔
✅ 了解 土地增值稅的課稅機制與節稅方式
✅ 掌握 房地合一稅的計算方式與減輕稅負的方法
✅ 學會 都更稅負的計算方式與適用的稅務優惠,降低改建或重建的稅負影響
✅ 瞭解 如何避免因未規劃而造成資產凍結或家族糾紛

📌 不動產傳承應用
✅ 學會 如何規劃生前贈與與死後繼承的最佳時機與方式
✅ 掌握 不動產持有年限與交易規劃來降低房地合一稅的影響
✅ 了解 特殊稅率適用、持有架構規劃,降低土地增值稅負擔
✅ 學會 面臨都更重建時,如何降低不動產的稅務負擔
✅ 學會 不動產財務規劃考量,以達到最佳節稅與增值效果

 📌 保單節稅與應用
✅ 了解 不同類型保單(壽險、年金險、投資型保單)的傳承功能
✅ 學會 如何選擇適合的保單來達到節稅與財富傳承的雙重目的
✅了解 保險關係人的設計如何達到節稅及控制權的掌握

📌 實務應用與風險管理
✅ 透過 案例分析,具備 評估與應用實務操作的能力
✅ 了解 近期法規變動對財富傳承的影響,避免違規風險
✅ 學會 如何合法運用稅法優惠來降低土地增值稅、房地合一稅與都更稅負
✅ 能夠 針對不同資產結構,擬定個人化的傳承與節稅計畫

這門課程將全面提升學員對土地增值稅、房地合一稅、遺產稅、贈與稅、都更相關稅負與保險節稅策略 的理解與應用能力,幫助有效規劃財富傳承!

學員好評

教學的速度對初學者非常適合

James同學

教材很實用,我不用再特地去找老師上課。

程式及教學非常有用

Jackson Tsai同學

看了您的影片,才知道VBA自動化怎麼做,真是感激。

老師超會教~~

Rose同學

感謝老師分享,老師的教學讓我更為理解Excel了,獲益良多。

適合哪些族群

金融相關職業人士或財務顧問.png__PID:b3de97a0-55d0-409f-9d1a-eef4ec561668

高資產族群

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不動產投資者

正在尋求精進投資策略的個人投資者.png__PID:1380a639-5808-47a0-908a-9d79267e28f4

財富管理專業人士

關注退休規劃與財務自由的中年族群.png__PID:ec601bf8-d765-4ce3-a920-b07b076049f0

準備退休人士

老師介紹

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賴宗炘 地政士(小賴代書)

 

學歷

  • 政大地政碩士
  • 政大地政暨經濟雙學士

 

經歷

  • 傳承地政士事務所所長
  • 台北市地政士公會第12屆監事

適合對象

  • 已經精熟Excel,想更進一步提升競爭力的人
  • 工作與Excel密不合分,想提高工作效率者
  • 日常工作中需處理大量數據及資訊者

教師介紹

電腦學習園地——鄭勝友老師

專長:
Excel VBA
Microsoft系列軟體(Word、PowerPoint、Excel)
Adobe系列軟體(Photoshop、Illustrator、After Effects)
工業軟體-AutoCAD

經歷:
鄭勝友老師從事電腦教育工作超過兩萬小時,授課無數,教學網站更有破千萬的的瀏覽次數。

證照:
TQC Microsoft OFFICE Master
TQC Powerpoint OFFICE Master
Autodesk AutoCAD 原廠國際認證
勞委會軟體應用丙級認證

課程大綱

第一篇|不動產財富傳承與稅務概論

1 財富傳承的核心觀念

  1. 財富傳承的挑戰與風險:探討傳承過程可能遇到的法律、稅務及家族糾紛問題
  2. 不動產在財富傳承中的角色:解析不動產的價值、特性及傳承優勢
  3. 不動產持有方式對傳承的影響:比較個人持有、法人持有、信託架構的優劣勢

第二篇|遺產稅與贈與稅

2 遺產稅與贈與稅概述

  1. 遺產稅與贈與稅的基本概念:介紹遺產稅與贈與稅的稅率、免稅額及財產評價
  2. 遺產稅與贈與稅的規劃策略:解析如何透過提前規劃降低遺產稅與贈與稅負擔
  3. 財富傳承中的稅務風險與避險方式:探討如何運用合法節稅工具避免稅務風險

第三篇|土地增值稅、房地合一稅、都更稅負與傳承策略

3 土地增值稅與房地合一稅

  1. 土地增值稅的課稅時機與計算方式:解析土地增值稅如何計算與影響因、如何適用自用土地增值稅
  2. 房地合一稅的適用範圍與影響:說明不同持有期間及出售方式對房地合一稅的影響
  3. 降低土地增值稅與房地合一稅的策略:探討透過持有方式、繼承與贈與來降低稅負

4 都更稅負與傳承規劃

  1. 都更對不動產持有者的影響:說明都市更新對不動產價值與稅務的影響
  2. 都更過程中的課稅項目與優惠:解析土地增值稅、房地合一稅、房地互易營業稅、所得稅的優惠條件

第四篇|保險在財富傳承與節稅的應用

5 保險與財富傳承

  1. 不同類型保單的功能與特性:說明壽險、年金險、投資型保單的差異與應用
  2. 保險如何作為財富傳承工具:解析保險如何減少稅負並確保財富安全傳承
  3. 保單關係人的設計:說明如何透過要保人、被保人、受益人的設計,來達成節稅的目標,以及保單的掌控權

第五篇|傳承規劃的實務應用與案例解析

6 財富傳承與節稅綜合應用

  1. 如何評估與制定財富傳承方案:綜合運用不動產、保險、信託以達最佳傳承
  2. 不同財富結構的傳承案例解析:針對企業主、家族企業及個人財富案例分析

學員好評

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 課前準備

  • 一台能夠上網的電腦或筆電

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 常見問題

Q1. 什麼時候可以看課
A1. 若為預售課程,將於課程上線日寄發通知,即可不限次數觀看學習;若為已上線課程,加入後即可開始學習。

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Q3. 課程是否有觀看期限或次數限制?
A3: 一般購買的會員,皆可無限次觀看,並享有課程討論區與課程相關教材。

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