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高股息是最好的投資選擇嗎?用四張圖教你如何用0050、0056打造穩定被動收入!

劉承彥 老師  MasterTalks線上課程 - Nov 17 2022

#投資報酬 #高股息 #股票 #投資策略 #資產配置

在存股的時候,大家會優先選擇有穩定股息的股票或是高股息的ETF?

因為領取股息對投資人而言,是被動的現金流,也就是一個會獲利的資產,這也是大家存股的理由。

投資並沒有絕對的對錯,很多時候投資就是求一個舒適感;甚至更多人做投資,是因為信仰。但如果我們理性看待,投資其實只有「效率問題」。

其中又以「報酬率」是最簡單有效的指標。報酬又分為資本利得、股利收入。

我們先看一下各種金融商品報酬率走勢。像這幾年非常火紅高股息ETF 0056,報酬率如下:

0056持有權益曲線

 以及大眾最喜歡存的金融股,以開發金為例,其實報酬率曲線都沒有想像中的好。

開發金持有權益曲線

不過每檔金融商品的起始時間都不同也很難去比較,這時候我們就來統一對齊,這邊的對齊就是拿最少資料的那個商品為主。

0056、開發金持有權益曲線比較

不過我們可以看到,在去年的金融股大漲加上今天的台股股市大跌,其實如果從2008持有至今,這兩個商品總報酬率是差不多的,不過整體以風險(標準差)來看,0056還是比較穩定的金融商品,這樣看起來都算不上非常差勁的投資選擇。 然而我們再看看,如果投資台灣前50大企業(0050 ETF)呢?

0050、0056、開發金持有權益曲線比較

從上圖來看,雖然今年股市整體很慘,不過整體報酬率還是贏過這兩個高股息的選擇。 這張圖就代表,如果我們轉換一下思維,將股息收入的思維轉換為整體報酬,或許可以做出更好的投資選擇,不過投資非高股息的商品,就必須得自行將獲利轉換為帳戶的現金,多了一道手續,也多了不舒適的原因,如果要解決不適感,就要有方法去做投資再平衡。

用 Python 打造全方位資產配置|貨幣、股票、債券、基金、ETF、期貨全攻略
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